在金融服务领域， 一切都不是“原样” 。从客户期望到监管机构和政策制定者的要求，许多因素都在不断变化。
过去五年来，金融机构一直努力掌握应用程序、互联网和手机银行、电子钱包和聊天机器人解决方案等数字渠道。然而，金融机构也意识到不同渠道之间的客户体验差距正在扩大。此外，随着新渠道的加入，面对面互动的个性化程度也被削弱了。
金融机构清楚自己与客户之间的差距：他们当前的营销技术堆栈由多种工具组成，这只会增加执行的复杂性和时间。
这就引出了一个问题：2024 年，金融机构如何跨渠道和设备提供无缝、无摩擦的客户体验？
如果不讨论数据安全和隐私在所有领域的重要性，就不可能全面描绘金融服务行业的现状。金融服务行业的营销人员正在寻找以数据安全为重点的新时代营销技术工具。
臃肿的 Martech 堆栈带来的成长烦恼
运营效率低下以及对外部团队和机构的依赖阻碍了金融服务行业的营销人员提供每个客户需要和应得的客户体验。
虽然 2024 年金融服务品牌的要求是灵活而敏捷的营销技术堆栈，但传统工具只会增加依赖性和复杂性，即使是像自动化入职活动这样的简单任务也是如此。
金融服务品牌面临的一些常见挑战包括：
1）无法无缝利用新时代渠道：
现代客户更喜欢通过电子邮件和短信以外的渠道进行互动，即推送通知、WhatsApp 消息、弹出窗口等。由于营销技术堆栈臃肿，每个渠道都有大量点解决方案，客户体验将远非无缝。
2）孤立的促销和服务信息：
发送促销和交易信息的多种工具只会导致客户体验不佳。如果无法统一查看客户收到的交易和促销信息，团队就很难确定客户是否已在某个渠道上收到关键警报，并阻止同一条消息发送到其他渠道。
3）执行活动的时间和精力更长：
由于由众多互不兼容的解决方案组成的碎片化堆栈，原本应该在几分钟内完成的任务却需要花费几天甚至几周的时间。更不用说还要依赖外部实施合作伙伴和机构来完成最简单的任务。
当地工匠可以通过 WhatsApp 展 WhatsApp 号码数据 示手工制品，让顾客直接通过聊天下订单。8. 数据分析可以分析通过 WhatsApp 互动收集的数据，以深入了解客户的行为和偏好。
4）无法立即吸引顾客：
由于活动效果和客户行为不明，金融服务品牌难以实时与客户互动。
这些瓶颈导致数字渠道 人工智能和机器学习链接建设的未来 表现不佳、不必要的支出以及团队感到沮丧。
当今的消费者期望在所有平台和设备上获得一致、无缝、安全的客户体验
为什么金融服务应该实现其技术堆栈的现代化？1)效率与臃肿：比较使用客户互动平台 (CEP) 和不使用客户互动平台实现目标所需的步骤。如果添加 CEP 后步骤和复杂性减少，并且平台与营销技术生态系统中的其他工具集成，则表明您应该使用专门构建的 CEP 解决方案来现代化您的技术堆栈。2 )敏捷与僵化：客户行为和偏好不断变化。敏捷的 CEP 可以帮助金融服务品牌预测变化并快速适应，平衡灵活性和稳定性。您能否使用现有工具实时收集有关客户行为的可行见解？您是否可以使用现有工具根据客户不断变化的行为、喜好、厌恶、偏好、历史等动态个性化您的活动？如果不能，那么是时候现代化您的技术堆栈了。 3)速度与耗时：考虑实施时间和外部顾问、开发人员和机构所需的参与程度。涉及的外部利益相关者越多，执行活动所需的时间就越长。如果您的情况如此，那么这是一个明显的信号，表明您应该投资于现代技术堆栈。 4)易用性与不必要的复杂性：跨渠道工作流程自动化是金融服务行业客户互动平台所需的一项重要功能。理想的 CEP 应该能够轻松设置您的客户旅程，无论用例是入职还是重新激活。5 )支持与阻碍：检查客户互动平台是否符合您所在国家/地区的数据安全和合规性要求。理想情况下，金融机构需要一款在设计时考虑到数据安全和隐私的 CEP。 |
金融行业需要数字化转型催化剂
在与全球 200 多家领先的金融机构（包括渣打银行、花旗银行和 Ally Bank 等全球巨头）密 ba 线索 切合作后，MoEngage 了解到阻碍金融机构提供轻松无摩擦的客户体验的因素是：缺乏敏捷性、灵活性和安全性。
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